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瑞银预测:香港财富管理规模将于三年内超越瑞士,问鼎全球首位
劝瑞士勿过度监管毁优势
财经事务及库务局局长许正宇昨在社交媒体撰文称,留意到安思杰演说的报道,他指本港已推出多项金融政策,覆盖传统优势市场及新兴机遇,力求更好结合「有为政府」和「高效市场」,推动市场发展至更高台阶,有信心这些努力继续得到国际认可,让香港国际金融中心地位不断巩固、更趋升华。
据《2023年波士顿咨询集团全球财富报告》,瑞士是2022年全球最大财管中心,管理2.4万亿美元资产,香港以2.2万亿美元排第二,料到2027年将超越瑞士,以3.1万亿美元资产成为全球最大财管中心,瑞士则以2.8万亿美元居次席。新加坡续排第三,由2022年的1.5万亿美元,升至2027年的2.3万亿美元。
报告提到,瑞士于2022年及2023年首季面对连串挑战,一些客户把资产调回本国,欧盟国家资产转移到瑞士的速度放缓,亦有富裕人士把资产汇往香港和新加坡等地。分析认为,除了监管收紧外,俄乌开战后,瑞士参与欧盟对俄罗斯的制裁,冻结俄国总统普京等人的资产,也动摇瑞士的中立国地位,不利财富管理行业。
德勤:香港对家办具吸引力
德勤中国副主席叶伟文表示,安思杰反对瑞士收紧监管,故以较强硬言词指瑞士恐被其他地区如香港及新加坡取代,目的是吸引政府注意。他认为,欧洲人对瑞士比较熟悉,很多家族世代均使用瑞士的银行理财,在地缘上有优势,毋须太担心被取代。
叶伟文续称,瑞士与香港及新加坡各有不同客户群,过去20年,亚洲经济增长跑赢全球,特别是中国,造就亚洲富裕家族崛起,他们对香港及新加坡较熟悉,加上税率低,令两地财管业务增长显著。
值得留意的是,自从「共同汇报标准」(CRS)生效后,金融机构需要把客户资料汇报给他们的「税务居住地」,瑞士也不例外,当地一直标榜完全保密的优势大打折扣。「以往放钱在瑞士,全世界都不会有人知,现时自己政府会知,就索性放在香港。」
香港去年推出一系列家办政策亦有助吸引财富,叶伟文形容政策非常优惠。德勤估算,本港去年底有逾2700间家办,较新加坡多近一倍。叶伟文透露,自去年5月税务宽减条例生效,德勤已有逾50个有意落户的家办客户,当中近八成来自内地;一成来自东南亚,包括泰国、马来西亚及菲律宾,主要是当地华人;剩下约一成来自中东、欧洲及非洲等。
除了家办外,叶伟文观察到,近期外部资产管理人(EAM)平台亦有增加。这些平台代表客户「多家族办公室」形式向私银投资,客户不会锁死在一间私银,灵活度高,可更独立提供财富管理解决方案,日渐受欢迎。
证监会数据显示,近年本港整体资产及财富管理规模(AUM)普遍上升,2022年底稍见回落,按年跌14%至30.54万亿元,但仍有880亿元净资金流入。
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