2022波特菲勒高峰论坛|中国家族信托十周年峰会召开，聚焦家族信托本土市场与行业发展

作为盎格鲁撒克逊人的守护天使，十年前，家族信托降临在东方这块陌生的土地上。很多人认为，家族信托在这块没有历史、法律、文化传统滋养的土地上，一定会水土不服，铩羽而归！十年过去了，在这片神奇的土地上，家族信托不仅已经成为了高净值人士首选的财富管理工具，而且正在以顽强的生命力走入寻常百姓家！

为更好梳理中国本土家族信托的十年脉络，建议未来发展路径，30日下午，在“2022波特菲勒高峰论坛”上，新浪财经与南开大学资本市场研究中心合作举办“向上向善：中国式家族信托未来之路——中国本土家族信托十周年论坛”线上峰会，聚焦家族信托本土市场与行业发展话题，邀请业界专家学者做主旨演讲，为中国本土家族信托的高质量发展献言献策。

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做好家族财富的规划与管理，

需要用好信托工具

论坛上，中国信托业协会副秘书长郑方表示，近年来，信托行业发展的法律制度与监管环境持续完善，信托公司的专业受托综合能力不断增强。做好家族财富的规划与管理，需要用好信托工具。从高净值人群需求看，做好家族财富的规划与管理，不仅关系到家族财富的保值增值与传承，而且关系到家族文化、家族精神以及家族价值观的塑造。

华泰保险创始人、中国企业家协会副会长王梓木则在论坛上表示，创造好的社会环境是企业生存的必要条件，成功的企业必须建立企业与社会的命运共同体。大公司要利用自己独特的能力，为社会提供更多的服务，反过来这些社会服务又帮助它们提升了市场声誉和竞争力。                                 

谈及家族信托相关问题时，南开大学资本市场研究中心主任韩良表示，目前家族信托的门槛是1000万元以上，这个门槛是非常高的，而信托制度对于民生又是一个非常基础的制度。作为家族信托来讲，应该要降低门槛，走入寻常百姓家，因为普通的家庭、残障人士、未成年子女、老年人的照顾都需要借助信托这样一个非常重要的工具。

家族财富传承“富不过三代”的核心原因是什么？北京大学战略研究所副所长仲为国表示，主要是家族或者家族企业的周期与外部环境的周期错位叠加的结果。如何去突破这样的一些约束，穿越周期甚至是在周期中与周期共舞呢？仲为国强调，要形成家族的专属性资产，也就是形成根植于本家族、其它家族所不具备的、难以学习和模仿的独特的有形资源或者是无形资源。

嘉实财富总经理陶荣辉在论坛上则表示：“财富传承需要好金融常陪伴，在传承过程中财富管理机构应秉持四个基本原则，即客户第一、讲人话、以不变应万变以及选择闭环，不要开环。”

西南财经大学金融学院教授蔡栋梁认为，在未来，专业人才和数字技术两大因素将深度改造财富管理行业，成为推动中国财富管理发展的重要力量。

在论坛上，京华世家家族办公室董事长聂俊峰认为，财富管理机构目前都面临一个很重要的居民资产配置结构转型。一方面是家庭资产从房产转向金融资产，一方面是金融资产当中固定生息、保本保收益类产品纷纷退潮。

家族信托相对特别长期，

信托制度供给等方面待改善

圆桌论坛环节，云南国际信托有限公司总裁舒广与多位嘉宾对话时表示，家族信托相对特别长期，是以往信托公司从事的受托业务中期限最长的一类业务，所以也对信托公司的专业以及能力提出了挑战，对专业资产配置以及高效的运营管理服务提出了更高要求，信托公司需要更快地提升这样的能力。

南开大学资本市场研究中心秘书长柏高原则表示，我们的信托制度供给，从《信托法》层面上的确还有值得进步的空间。

中信信托家族信托业务部副总经理陈巧表示，十年来，家族财富传承的概念在全民做了非常周延的推广和普及，但如何设好一个信托仍有一些客观存在的问题。

智信资产管理研究院执行院长郑智在圆桌论坛环节表示，家族信托近年的发展取得了巨大的成绩，但这个过程中仍有几点不足有待进一步优化：第一，家族信托的理念、形象要做进一步的优化；第二，家族信托在资产配置上要做进一步的优化；第三，相关制度和配套体系要做进一步优化。

资深家族财富管理专家、著名财经主持人李南与四位嘉宾共议家族信托发展时表示，对于很多客户来说，目前已经产生了信托服务的需求，但最后一公里仍是较为困难的事情。如何理解最后一公里？李南以“一个70岁爸爸对5岁儿子的担忧”为例，对可能出现在老人生前身后的情况进行了分析，但结论是目前的信托服务无法对如此个性化的事情进行精准匹配。